Bankomaty s kryptoměnami, které se stále častěji vyskytují v obchodech a na čerpacích stanicích, se staly klíčovým nástrojem pro podvodníky zaměřené na ohrožené osoby. Tato zařízení, která přeměňují hotovost na kryptoměnu, obcházejí tradiční bankovní systémy, takže zločincům usnadňují zabavení finančních prostředků a zmizení beze stopy.
Rostoucí hrozba podvodů s krypto bankomaty
Šíření těchto bankomatů se časově shodovalo s nárůstem finanční kriminality. Jen v roce 2023 bylo v souvislosti s těmito zařízeními zaznamenáno téměř 11 000 stížností, které představovaly ztráty ve výši 246,7 milionu dolarů. Odhady pro první polovinu roku 2024 ukazují dalších 240 milionů dolarů ztracených kvůli podvodům s kryptoměnovými bankomaty. To z nich dělá zvláště atraktivní kanál pro zločince díky jejich dostupnosti a snadnému použití, zejména pro ty, kteří digitální měny neznají.
Jak fungují podvody: příklad ze skutečného života
Mary Handeland, 71letá realitní agentka z Wisconsinu, se stala obětí romantického podvodu. Na internetu se setkala s mužem, který tvrdil, že je inženýr pracující v Texasu. Měsíce ji manipuloval, aby pod záminkou lásky a finančních potíží vložila 98 300 dolarů do bankomatů s kryptoměnami. Stejně jako mnoho obětí přišla i paní Handelandová o vše bez možnosti získat peníze zpět.
Proč jsou kryptobankomaty ideální pro podvodníky
Tato zařízení fungují mimo tradiční bankovní systém, takže transakce je obtížné sledovat a vracet. Podvodníci využívají této anonymity tím, že nasměrují oběti, aby vložily hotovost do kryptoměny, kterou pak lze prát prostřednictvím různých digitálních burz a jurisdikcí mimo dosah amerických orgánů činných v trestním řízení.
Rozsah problému
Nelegální transakce spojené s kryptoměnovými bankomaty byly od roku 2023 do začátku roku 2024 více než 17krát vyšší než v širším odvětví kryptoměn, podle TRM Labs, společnosti zabývající se analýzou kryptoměn. Prudký nárůst vyvolal reakci regulátorů v několika státech, včetně Kalifornie a Illinois, které omezily objemy transakcí a poplatky.
Odezva a omezení odvětví
Někteří provozovatelé kryptoměnových bankomatů tvrdí, že podvody tvoří malé procento transakcí. Například Bitcoin Depot uvádí, že podvodné aktivity tvoří pouze 2-3 % transakcí v USA. Nicméně i toto malé procento se promítne do milionů dolarů ztrát pro oběti.
Operátoři jako Byte Federal a Coinme zavedli opatření pro prevenci podvodů, včetně varování pro starší zákazníky a monitorování transakcí. Jak však Sung Choi, provozní ředitel Coinme, přiznává, zločinci se neustále přizpůsobují a obcházejí tyto ochrany.
Regulační úsilí a aktuální problémy
Kalifornie, Illinois a další státy začaly s regulací bankomatů na kryptoměny, omezují množství transakcí a poplatky. Decentralizovaná povaha kryptoměny a anonymita poskytovaná těmito zařízeními však znesnadňují vymáhání.
Lidské oběti
Pro oběti, jako je Connie Ruth Morrisová, sestra v důchodu z Texasu, znamenají bankomaty s kryptoměnami zničující finanční a emocionální daň. Poté, co se na ni zaměřoval romantický podvodník, přišla o tisíce dolarů tím, že do těchto zařízení uložila hotovost na pokyn podvodníka vydávajícího se za brazilského herce.
Závěr
Bankomaty s kryptoměnami se staly hlavní zranitelností finančního systému a umožňují podvodníkům využívat zranitelné osoby s malým rizikem obnovení. Regulátoři se snaží, ale decentralizovaná povaha kryptoměn a přizpůsobivost zločinců znamená, že tato zařízení pravděpodobně zůstanou v dohledné budoucnosti důležitým nástrojem pro podvody.
