I bancomat di criptovaluta, sempre più comuni nei minimarket e nelle stazioni di servizio, sono diventati uno strumento chiave per i truffatori che prendono di mira gli individui vulnerabili. Queste macchine, che convertono denaro in criptovaluta, aggirano i sistemi bancari tradizionali, rendendo più facile per i truffatori estrarre fondi e scomparire senza lasciare traccia.
La crescente minaccia dei Crypto A.T.M. Truffe
La proliferazione di questi bancomat ha coinciso con un aumento dei crimini finanziari. Solo nel 2023 sono stati presentati quasi 11.000 reclami riguardanti queste macchine, per un totale di perdite di 246,7 milioni di dollari. Le stime per la prima metà del 2024 mostrano altri 240 milioni di dollari persi a causa di frodi che coinvolgono bancomat di criptovaluta. Ciò li rende un percorso particolarmente attraente per i criminali grazie alla loro accessibilità e facilità d’uso, soprattutto per coloro che non hanno familiarità con le valute digitali.
Come funzionano le truffe: un esempio reale
Mary Handeland, un’agente immobiliare di 71 anni del Wisconsin, è rimasta vittima di una truffa romantica. Ha incontrato un uomo online che affermava di essere un ingegnere che lavorava in Texas. Per diversi mesi, l’ha manipolata facendola depositare $ 98.300 nei bancomat di criptovaluta con il pretesto di amore e difficoltà finanziarie. Come molte vittime, la signora Handeland ha perso tutto, senza alcuna possibilità di recupero.
Perché i bancomat crittografici sono ideali per i truffatori
Queste macchine operano al di fuori del sistema bancario tradizionale, rendendo difficile il tracciamento e il recupero delle transazioni. I truffatori sfruttano questo anonimato indirizzando le vittime a depositare contanti in criptovaluta, che può poi essere riciclata attraverso vari scambi digitali e giurisdizioni oltre la portata delle forze dell’ordine statunitensi.
La portata del problema
Secondo TRM Labs, una società di analisi crittografica, le transazioni illecite legate ai bancomat di criptovaluta sono state più di 17 volte superiori rispetto al più ampio settore delle criptovalute dal 2023 all’inizio del 2024. Questa impennata ha stimolato risposte normative in diversi stati, tra cui California e Illinois, che hanno limitato i volumi e le commissioni delle transazioni.
Risposta e limitazioni del settore
Alcuni bancomat di criptovaluta gli operatori affermano che le truffe rappresentano una piccola percentuale delle transazioni. Bitcoin Depot, ad esempio, afferma che le attività fraudolente rappresentano solo il 2-3% delle sue transazioni negli Stati Uniti. Tuttavia, anche questa piccola percentuale si traduce in perdite milionarie per le vittime.
Operatori come Byte Federal e Coinme hanno implementato misure di prevenzione delle frodi, inclusi avvisi per i clienti più anziani e monitoraggio delle transazioni. Tuttavia, come ammette Sung Choi, COO di Coinme, i criminali adattano e aggirano costantemente queste garanzie.
Sforzi normativi e sfide continue
La California, l’Illinois e altri stati hanno iniziato a regolamentare i bancomat di criptovaluta, limitando gli importi e le commissioni delle transazioni. Tuttavia, la natura decentralizzata della criptovaluta e l’anonimato offerto da queste macchine rendono difficile l’applicazione delle norme.
Il costo umano
Per vittime come Connie Ruth Morris, un’infermiera in pensione in Texas, i bancomat di criptovaluta rappresentano una devastante perdita finanziaria ed emotiva. Dopo essere stata presa di mira da una truffa romantica, ha perso migliaia di dollari depositando contanti in queste macchine sotto la direzione di un truffatore che si spacciava per un attore brasiliano.
Conclusione
I bancomat di criptovaluta sono diventati una delle principali vulnerabilità del sistema finanziario, consentendo ai truffatori di sfruttare individui vulnerabili con pochi rischi di recupero. Sono in corso sforzi normativi, ma la natura decentralizzata della criptovaluta e l’adattabilità dei criminali fanno sì che queste macchine rimarranno probabilmente uno strumento significativo per le frodi nel prossimo futuro
