Geldautomaten met cryptovaluta, die steeds vaker voorkomen in buurtwinkels en benzinestations, zijn een belangrijk hulpmiddel geworden voor fraudeurs die zich op kwetsbare personen richten. Deze machines, die contant geld omzetten in cryptocurrency, omzeilen traditionele banksystemen, waardoor het voor oplichters gemakkelijker wordt om geld te onttrekken en spoorloos te verdwijnen.
De toenemende dreiging van Crypto A.T.M. Oplichting
De proliferatie van deze geldautomaten valt samen met een toename van financiële misdaden. Alleen al in 2023 werden bijna 11.000 klachten ingediend over deze machines, met in totaal $ 246,7 miljoen aan verliezen. Schattingen voor de eerste helft van 2024 laten zien dat er nog eens 240 miljoen dollar verloren is gegaan door fraude met geldautomaten met cryptocurrency. Dit maakt ze een bijzonder aantrekkelijke route voor criminelen vanwege hun toegankelijkheid en gebruiksgemak, vooral voor degenen die niet bekend zijn met digitale valuta.
Hoe oplichting werkt: een voorbeeld uit de praktijk
Mary Handeland, een 71-jarige makelaar uit Wisconsin, werd het slachtoffer van een romantische oplichting. Ze ontmoette online een man die beweerde een ingenieur te zijn die in Texas werkte. Gedurende een aantal maanden manipuleerde hij haar om $98.300 te storten in geldautomaten met cryptocurrency onder het mom van liefde en financiële problemen. Zoals veel slachtoffers verloor mevrouw Handeland alles, zonder enige vorm van herstel.
Waarom cryptogeldautomaten ideaal zijn voor oplichters
Deze machines opereren buiten het traditionele banksysteem, waardoor transacties moeilijk te traceren en te herstellen zijn. Oplichters maken misbruik van deze anonimiteit door slachtoffers opdracht te geven contant geld in cryptocurrency te storten, dat vervolgens kan worden witgewassen via verschillende digitale uitwisselingen en rechtsgebieden buiten het bereik van de Amerikaanse wetshandhaving.
De omvang van het probleem
Volgens TRM Labs, een crypto-analysebedrijf, waren illegale transacties gekoppeld aan geldautomaten met cryptocurrency tussen 2023 en begin 2024 meer dan 17 keer hoger dan in de bredere crypto-industrie. Deze stijging heeft aanleiding gegeven tot reacties van toezichthouders in verschillende staten, waaronder Californië en Illinois, die transactievolumes en -kosten hebben beperkt.
Reactie en beperkingen van de sector
Sommige cryptocurrency A.T.M. exploitanten beweren dat oplichting slechts een klein percentage van de transacties vertegenwoordigt. Bitcoin Depot stelt bijvoorbeeld dat frauduleuze activiteiten slechts 2-3% van de Amerikaanse transacties uitmaken. Maar zelfs dit kleine percentage vertaalt zich in miljoenen verliezen voor de slachtoffers.
Operators als Byte Federal en Coinme hebben fraudepreventiemaatregelen geïmplementeerd, waaronder waarschuwingen voor oudere klanten en transactiemonitoring. Maar zoals Sung Choi, COO van Coinme, toegeeft, passen criminelen zich consequent aan deze waarborgen aan en omzeilen ze deze.
Regelgevingsinspanningen en voortdurende uitdagingen
Californië, Illinois en andere staten zijn begonnen met het reguleren van cryptocurrency-geldautomaten, waarbij transactiebedragen en -kosten worden beperkt. Het gedecentraliseerde karakter van cryptocurrency en de anonimiteit die deze machines bieden, maken handhaving echter moeilijk.
De menselijke kosten
Voor slachtoffers zoals Connie Ruth Morris, een gepensioneerde verpleegster in Texas, vertegenwoordigen cryptocurrency-geldautomaten een verwoestend financieel en emotioneel verlies. Nadat ze het doelwit was geworden van een romantische oplichting, verloor ze duizenden dollars door contant geld in deze automaten te storten op aanwijzing van een fraudeur die zich voordeed als een Braziliaanse acteur.
Conclusie
Geldautomaten met cryptovaluta zijn een grote kwetsbaarheid in het financiële systeem geworden, waardoor oplichters kwetsbare personen kunnen uitbuiten met weinig risico op herstel. Er zijn inspanningen op het gebied van regelgeving gaande, maar het gedecentraliseerde karakter van cryptocurrency en het aanpassingsvermogen van criminelen zorgen ervoor dat deze machines in de nabije toekomst waarschijnlijk een belangrijk instrument voor fraude zullen blijven.
