Os caixas eletrônicos de criptomoedas, cada vez mais comuns em lojas de conveniência e postos de gasolina, tornaram-se uma ferramenta fundamental para fraudadores que visam indivíduos vulneráveis. Essas máquinas, que convertem dinheiro em criptomoeda, contornam os sistemas bancários tradicionais, tornando mais fácil para os golpistas extrair fundos e desaparecer sem deixar rastros.
A crescente ameaça do Crypto A.T.M. Golpes
A proliferação destes caixas eletrônicos coincidiu com um aumento nos crimes financeiros. Só em 2023, foram apresentadas quase 11.000 reclamações relativas a estas máquinas, totalizando perdas de 246,7 milhões de dólares. As estimativas para o primeiro semestre de 2024 mostram outros US$ 240 milhões perdidos em fraudes envolvendo caixas eletrônicos de criptomoedas. Isto torna-as uma rota particularmente atraente para os criminosos devido à sua acessibilidade e facilidade de utilização, especialmente para aqueles que não estão familiarizados com as moedas digitais.
Como funcionam os golpes: um exemplo do mundo real
Mary Handeland, uma corretora imobiliária de 71 anos de Wisconsin, foi vítima de um golpe romântico. Ela conheceu um homem online que afirmava ser um engenheiro que trabalhava no Texas. Ao longo de vários meses, ele a manipulou para que depositasse US$ 98.300 em caixas eletrônicos de criptomoedas sob o pretexto de amor e dificuldades financeiras. Como muitas vítimas, a Sra. Handeland perdeu tudo, sem recurso para recuperação.
Por que os caixas eletrônicos criptografados são ideais para golpistas
Estas máquinas operam fora do sistema bancário tradicional, dificultando o rastreamento e a recuperação das transações. Os golpistas exploram esse anonimato orientando as vítimas a depositar dinheiro em criptomoeda, que pode então ser lavado por meio de várias bolsas digitais e jurisdições fora do alcance das autoridades dos EUA.
A escala do problema
De acordo com a TRM Labs, uma empresa de análise de criptografia, as transações ilícitas vinculadas a caixas eletrônicos de criptomoedas foram mais de 17 vezes maiores do que a indústria de criptografia mais ampla de 2023 ao início de 2024. Esse aumento gerou respostas regulatórias em vários estados, incluindo Califórnia e Illinois, que limitaram os volumes e taxas de transação.
Resposta e Limitações da Indústria
Alguns caixas eletrônicos de criptomoeda. as operadoras afirmam que os golpes representam uma pequena porcentagem das transações. Bitcoin Depot, por exemplo, afirma que as atividades fraudulentas representam apenas 2-3% de suas transações nos EUA. No entanto, mesmo esta pequena percentagem traduz-se em milhões de perdas para as vítimas.
Operadoras como Byte Federal e Coinme implementaram medidas de prevenção de fraudes, incluindo alertas para clientes mais velhos e monitoramento de transações. No entanto, como admite Sung Choi, COO da Coinme, os criminosos adaptam-se e contornam consistentemente essas salvaguardas.
Esforços regulatórios e desafios contínuos
Califórnia, Illinois e outros estados começaram a regulamentar os caixas eletrônicos de criptomoedas, limitando os valores e taxas das transações. No entanto, a natureza descentralizada da criptomoeda e o anonimato proporcionado por estas máquinas dificultam a aplicação.
O custo humano
Para vítimas como Connie Ruth Morris, uma enfermeira aposentada no Texas, os caixas eletrônicos de criptomoedas representam uma perda financeira e emocional devastadora. Depois de ser alvo de um golpe romântico, ela perdeu milhares de dólares ao depositar dinheiro nessas máquinas sob a orientação de um fraudador se passando por ator brasileiro.
Conclusão
Os caixas eletrônicos de criptomoedas tornaram-se uma grande vulnerabilidade no sistema financeiro, permitindo que golpistas explorem indivíduos vulneráveis com pouco risco de recuperação. Estão em curso esforços regulamentares, mas a natureza descentralizada das criptomoedas e a adaptabilidade dos criminosos significam que estas máquinas provavelmente continuarão a ser uma ferramenta significativa para a fraude num futuro próximo.
