Глобальний горизонт: як диверсифікувати портфель міжнародними ETF у 2024 році
В останні роки американські фондові ринки демонстрували вражаюче зростання, проте, як показує досвід, покладатися виключно на внутрішні активи – це шлях до підвищеного ризику. Зростаюча геополітична напруженість, зміни у світовій економіці і просто природний цикл ринкових циклів вимагають від інвесторів більш зваженого підходу. Саме тому диверсифікація портфеля, включаючи міжнародні активи, стає не просто бажаною, а необхідною стратегією.
Я як фінансовий консультант, регулярно працюю з інвесторами, які побоюються за свої заощадження. Багато з них, особливо ті, хто тільки починає свій шлях в інвестуванні, зосереджуються виключно на американських акціях, вважаючи це безпечним і зрозумілим варіантом. Однак, я завжди намагаюся донести до них важливість глобального погляду. Інвестування за кордоном – це не тільки можливість отримати більш високу прибутковість, а й страховка від ризиків, пов’язаних з нестабільністю однієї країни або регіону.
Останнім часом міжнародні фондові індекси показують себе особливо добре, випереджаючи американські. Це підштовхує багатьох інвесторів до питання: Чи не час переглянути свою стратегію і додати в портфель міжнародні акції? Відповідь, як правило, позитивний, але важливо підходити до цього питання усвідомлено.
Чому міжнародні ETF є розумним вибором?
ETF (Exchange Traded Fund) – це біржові інвестиційні фонди, які пропонують простий та ефективний спосіб диверсифікувати свій портфель. Вони дозволяють інвестувати в кошик акцій, облігацій або інших активів, знижуючи тим самим ризик, пов’язаний з інвестуванням в окремі цінні папери. Міжнародні ETF, в свою чергу, дозволяють отримати доступ до ринків за межами США, відкриваючи нові можливості для зростання і зниження ризиків.
На відміну від прямого інвестування в окремі іноземні акції, що пов’язане з додатковими складнощами (валютні ризики, Мовний бар’єр, відмінності в законодавстві), ETF пропонують зручний і прозорий спосіб інвестування в глобальні ринки.
Три напрямки для розгляду: дивіденди, вартість і зростання
Нещодавно Fidelity Investments провела аналіз міжнародних ETF і виділила три основні напрямки, які варто розглянути при формуванні глобального портфеля: ETF, що приносять дохід, ETF, орієнтовані на акції з високою вартістю, і ETF, орієнтовані на акції з високим потенціалом зростання.
1. ETF, що приносять дохід:
У поточній економічній ситуації, коли процентні ставки за депозитами та облігаціями залишаються відносно низькими, ETF, що приносять дохід, можуть стати привабливим варіантом для інвесторів, які шукають стабільний потік грошових коштів. Зокрема, iShares International Select Dividend ETF (IDV) та Fidelity International high Dividend ETF (FIDI) показали вражаючі результати цього року.
Моя порада: Не варто покладатися виключно на дивіденди як на джерело доходу. Важливо оцінювати фінансовий стан компаній, що виплачують дивіденди, і враховувати ризики, пов’язані з їх діяльністю.
2. Value International ETFs:
Акції з високою вартістю, як правило, недооцінені ринком і мають потенціал для зростання в довгостроковій перспективі. Schwab fundamental International Equity ETF (fndf) та Fidelity International Value Factor ETF (FIVA) пропонують інвесторам можливість отримати доступ до недооцінених міжнародних акцій.
Особистий досвід: Я рекомендую інвесторам, які вірять у довгостроковий потенціал акцій з високою вартістю, розглядати ці ETF як частину своєї інвестиційної стратегії. Важливо пам’ятати, що цей підхід вимагає терпіння та готовності до короткочасної волатильності.
3. Growth International ETFs:
Акції з високим потенціалом зростання, як правило, пов’язані з компаніями, які активно розвиваються та впроваджують інновації. Fidelity Fundamental Emerging Markets ETF (FFEM) та iShares MSCI Emerging Markets Ex China ETF (EMXC) пропонують інвесторам можливість отримати доступ до швидкозростаючих ринків та компаній.
Важливий момент: Інвестування в акції зростання має більший ризик, ніж інвестування в акції вартості. Важливо ретельно оцінювати перспективи компаній, в які ви інвестуєте, і враховувати ризики, пов’язані з їх діяльністю.
Враховуємо ризики і плануємо дії
Незважаючи на привабливі результати міжнародних ETF, важливо враховувати потенційні ризики, пов’язані з інвестуванням за кордоном. Геополітична напруженість, валютні коливання і зміни в законодавстві можуть негативно вплинути на вартість ваших інвестицій.
Крім того, ситуація з тарифами в США може створити додаткову волатильність на світових ринках. Тому я рекомендую інвесторам підходити до формування глобального портфеля поступово, вливаючи невеликі суми в міжнародні ETF протягом усього року.
Як скласти оптимальний портфель?
Оптимальний склад портфеля залежить від ваших індивідуальних цілей, толерантності до ризику та інвестиційного горизонту. Я рекомендую інвесторам проконсультуватися з фінансовим консультантом, щоб розробити індивідуальну інвестиційну стратегію.
Моя порада: Не варто вкладати всі свої заощадження в один ETF. Диверсифікуйте свій портфель, розподіляючи кошти між різними типами ETF та різними географічними регіонами.
Укладення
Інвестування в міжнародні ETF-це розумний спосіб диверсифікувати свій портфель та зменшити ризики. Вибираючи ETF, що приносять дохід, орієнтовані на акції з високою вартістю або орієнтовані на акції з високим потенціалом зростання, ви можете адаптувати свій портфель до своїх індивідуальних цілей і толерантності до ризику.
Однак, важливо пам’ятати про потенційні ризики, пов’язані з інвестуванням за кордоном, і підходити до формування глобального портфеля поступово. Зверніться до фінансового радника, щоб розробити індивідуальну інвестиційну стратегію та переконатися, що ваші інвестиції відповідають вашим цілям та толерантності до ризику. Інвестування-це марафон, а не спринт, а диверсифікація – ключ до довгострокового успіху.
